במסגרת סדרת “הטיפ השבועי של מכלכלים בתבונה”, התייחס השבוע חיים אבלס, מומחה שוק ההון ומרצה בכיר בארגון תבונה, לאחת הסוגיות הבוערות בעולם ההשקעות: היחס בין מסלול ההשקעה לבין דמי הניהול.
לדבריו, “ישנם שני פרמטרים קריטיים שכל משקיע חייב לבחון: ראשית – באיזה מסלול אתם נמצאים ומהי התשואה הממוצעת שלו. פער של שני אחוזים בלבד – נניח 6% לעומת 8% – משמעותו בטווח הארוך מאות אלפי שקלים ואף מיליונים, במיוחד כשמדובר בפנסיות וחסכונות גדולים”.
אבלס הוסיף כי רק בשלב השני יש להתייחס לדמי הניהול. “הם חשובים מאוד, ולעיתים ההפרשים מסתכמים בעשרות ואף מאות אלפי שקלים, אבל צריך להבין שהם באים אחרי בחינת המסלול. עדיף לשלם מעט יותר דמי ניהול – אם התשואה במסלול גבוהה יותר. במקרים של השקעה במדדים זהים, כמו S&P 500 או תל אביב 90, שם אכן יש חשיבות להשוות ולבחור בדמי הניהול הנמוכים ביותר”.
את דבריו סיכם בקריאה לפעול באופן מיידי: “כל יום שבו לא בודקים ולא מטפלים במסלולי ההשקעה – עלול לעלות כסף רב. חשוב להתייעץ עם אנשי מקצוע ולהבין את המשמעות לטווח הארוך”.
בארגון תבונה מציינים כי הטיפ השבועי מהווה חלק מסדרה רחבה של הדרכות כלכליות שמונגשות לציבור הרחב, במטרה לשפר את המודעות לניהול כלכלי אחראי.
לטיפים ותוכן נוסף ניתן להאזין בקו הטלפוני של תבונה: 073-302-8000
גם כן מומחה….